ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ: ບ່ອນທີ່ຜູ້ຮັ່ງມີໄປຫາ ຄຳ ແນະ ນຳ

ເນື້ອຫາ

• ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ: ພວກເຂົາເຮັດຫຍັງ?
• ການບໍລິການໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ
• ຂ້ອຍຈະພົບຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີໄດ້ແນວໃດ?
• 1. Zoe ການເງິນ
• 2. ຄວາມຮັ່ງມີ Harness Wealth
• 3. Premium ດີກວ່າ
• 4. ຄວາມຮັ່ງມີຂອງ Facet
• 5. ທຶນສ່ວນບຸກຄົນ
• ສິ່ງທີ່ຄວນຊອກຫາໃນເວລາ ສຳ ພາດທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ
• ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນແລະທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີແມ່ນຫຍັງ?
• ຜູ້ໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີຄຸ້ມຄ່າບໍ?
• ຄ່າ ທຳ ນຽມ
• ຄ່າ ທຳ ນຽມ
• ຄ່າ ທຳ ນຽມ
• ຕໍາ່ສຸດທີ່ບັນຊີ
• ຕໍາ່ສຸດທີ່ບັນຊີ
• ຕໍາ່ສຸດທີ່ບັນຊີ
• ການສົ່ງເສີມ
• ການສົ່ງເສີມ
• ການສົ່ງເສີມ

ຜະລິດຕະພັນທີ່ ນຳ ສະ ເໜີ ຢູ່ທີ່ນີ້ແມ່ນຜະລິດຕະພັນຈາກຄູ່ຮ່ວມງານຂອງພວກເຮົາທີ່ມາທົດແທນພວກເຮົາ. ນີ້ອາດຈະມີອິດທິພົນຕໍ່ຜະລິດຕະພັນໃດທີ່ພວກເຮົາຂຽນກ່ຽວກັບແລະບ່ອນໃດແລະຜະລິດຕະພັນນັ້ນປະກົດຢູ່ ໜ້າ ໃດ ໜຶ່ງ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນີ້ບໍ່ມີອິດທິພົນຕໍ່ການປະເມີນຜົນຂອງພວກເຮົາ. ຄວາມຄິດເຫັນຂອງພວກເຮົາແມ່ນຄວາມຄິດຂອງພວກເຮົາ. ນີ້ແມ່ນບັນຊີຂອງຄູ່ຮ່ວມງານຂອງພວກເຮົາແລະນີ້ແມ່ນວິທີທີ່ພວກເຮົາຫາເງິນໄດ້. ຂໍ້ມູນການລົງທືນທີ່ສະ ໜອງ ໃນ ໜ້າ ນີ້ແມ່ນເພື່ອຈຸດປະສົງດ້ານການສຶກສາເທົ່ານັ້ນ. NerdWallet ບໍ່ໄດ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ປຶກສາຫລືນາຍ ໜ້າ ຊື້ຂາຍ, ທັງບໍ່ໄດ້ແນະ ນຳ ຫລືແນະ ນຳ ໃຫ້ນັກລົງທືນຊື້ຫຼືຂາຍຮຸ້ນຫຼືຫຼັກຊັບໂດຍສະເພາະ.

ຖ້າໂຊກດີສ່ວນຕົວຂອງທ່ານປະກອບມີເງິນຫລາຍລ້ານໂດລາແລະເຮືອໃບຫລືສອງ, ທ່ານອາດຈະເປັນຜູ້ສະ ໝັກ ທີ່ ເໝາະ ສົມທີ່ສຸດ ສຳ ລັບການເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ. ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີແມ່ນຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານການເງິນເຊິ່ງບຸກຄົນທີ່ມີຄວາມອຸດົມສົມບູນມັກຈະຫັນໄປຫາເວລາທີ່ພວກເຂົາຕ້ອງການຄວາມຊ່ວຍເຫຼືອໃນການຄຸ້ມຄອງຄວາມໂຊກດີຂອງພວກເຂົາ.

ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ: ພວກເຂົາເຮັດຫຍັງ?

ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີແມ່ນຜູ້ໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານການເງິນປະເພດ ໜຶ່ງ ເຊິ່ງເປັນປົກກະຕິເຮັດວຽກຮ່ວມກັບລູກຄ້າທີ່ຮັ່ງມີຫຼາຍແລະສະ ເໜີ ການວາງແຜນດ້ານການເງິນທີ່ບໍລິສຸດ, ລວມທັງການບໍລິການເຊັ່ນ: ການວາງແຜນອະສັງຫາລິມະສັບ, ການຊ່ວຍເຫຼືອດ້ານພາສີແລະການຊີ້ ນຳ ທາງດ້ານກົດ ໝາຍ, ນອກ ເໜືອ ຈາກການຄຸ້ມຄອງການລົງທືນ ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເຮັດວຽກກັບລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມຕ້ອງການດ້ານການເງິນທີ່ກວ້າງໃຫຍ່ກວ່າການບໍລິຫານຫຼັກຊັບແບບງ່າຍດາຍ, ແລະພວກເຂົາມັກຈະຕ້ອງການການລົງທືນຂັ້ນຕ່ ຳ ເປັນຫຼາຍລ້ານໂດລາ.

ຄຳ ວ່າ“ ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ,” ຄືກັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນປະເພດອື່ນໆ, ແມ່ນພຽງແຕ່ປ້າຍຊື່; ທີ່ປຶກສາຜູ້ທີ່ເອີ້ນຕົນເອງວ່າເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີບໍ່ ຈຳ ເປັນຕ້ອງມີການສຶກສາຫລືການຢັ້ງຢືນ, ເຖິງແມ່ນວ່າທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີກໍ່ມີໃບອະນຸຍາດແລະໃບຢັ້ງຢືນຕ່າງໆ (ຫຼາຍກວ່ານີ້ຢູ່ຂ້າງລຸ່ມນີ້).

ການບໍລິການໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ

ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີຊ່ວຍເຫຼືອລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາກ່ຽວກັບທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບໂລກການເງິນຂອງພວກເຂົາແລະອາດຈະສະ ເໜີ ການບໍລິການ ຈຳ ນວນ ໜຶ່ງ ທີ່ເບິ່ງຄືວ່າບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບເລື່ອງການເງິນ. ນີ້ແມ່ນບາງການບໍລິການທີ່ຜູ້ໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີສາມາດສະ ເໜີ:

• ການຄຸ້ມຄອງການລົງທືນ.

• ການວາງແຜນຊັບສິນ.

• ການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖື.

• ການວາງແຜນ Philanthropic.

• ການວາງແຜນມໍລະດົກ.

• ຍຸດທະສາດດ້ານພາສີ.

• ການລົງທືນທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຕໍ່ສັງຄົມສູງ.

• ເອົາໃຈໃສ່ເບິ່ງແຍງສຸຂະພາບ.

ແລະເຖິງແມ່ນວ່າທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະໃຫ້ການບໍລິການຫຼາຍກ່ວາທີ່ປຶກສາອື່ນໆ, ພວກເຂົາກໍ່ຍັງໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາຫຼາຍປະເພດດຽວກັນກັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນປະເພດອື່ນ. ຄາລິຟໍເນຍ.

ທ່ານ Pence ກ່າວວ່າ "ບັນຫາໃຫຍ່ທີ່ນັກລົງທືນມີແມ່ນວ່າຄວາມຮູ້ສຶກຂອງເຂົາເຈົ້າ ກຳ ລັງເດີນທາງມາ." "ແລະວຽກທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດບໍ່ວ່າທ່ານຈະເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນຫຼືທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີແມ່ນການ ນຳ ທາງລູກຄ້າຜ່ານຊ່ວງເວລາທີ່ມີການປ່ຽນແປງຫຼາຍ."

ຂ້ອຍຈະພົບຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີໄດ້ແນວໃດ?

ການບໍລິການວາງແຜນດ້ານການເງິນທາງອິນເຕີເນັດຫຼາຍແຫ່ງສະ ເໜີ ການຈັດການຄວາມຮັ່ງມີ. ນີ້ແມ່ນຕົວເລືອກ ຈຳ ນວນ ໜຶ່ງ:

1. Zoe ການເງິນ

Zoe Financial ບໍ່ແມ່ນບໍລິສັດທີ່ປຶກສາ. ແທນທີ່ຈະ, Zoe ກົງກັບລູກຄ້າກັບທີ່ປຶກສາ (ຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ມີຢ່າງ ໜ້ອຍ CPA, CFP ຫຼື CFA designation) ທີ່ພວກເຂົາອ້າງວ່າຢູ່ໃນອັນດັບ 5% ຂອງພາກສະ ໜາມ ຂອງພວກເຂົາ. ທີ່ປຶກສາຂອງ Zoe ມັກຄິດຄ່າບໍລິການລະຫວ່າງ 0.50% ແລະ 1.50% ຂຶ້ນກັບວ່າທ່ານໄດ້ຈັດການຫຼາຍປານໃດ, ເຖິງແມ່ນວ່າທີ່ປຶກສາບາງຄົນຄິດຄ່າ ທຳ ນຽມພຽງແຕ່. Zoe ຕົວມັນເອງບໍ່ໄດ້ຄິດຄ່າ ທຳ ນຽມໃຫ້ລູກຄ້າ. ທີ່ປຶກສາຂອງ Zoe ຍັງສາມາດຊ່ວຍໃນການວາງແຜນພາສີ, ແລະບາງຄົນກໍ່ຈະກຽມພາສີອາກອນໃຫ້ທ່ານ.

»ກ່ຽວກັບ Zoe Financial

2. ຄວາມຮັ່ງມີ Harness Wealth

ເຊັ່ນດຽວກັບ Zoe Financial, Harness Wealth ບໍ່ແມ່ນບໍລິສັດທີ່ປຶກສາ. ບໍລິການເຊື່ອມຕໍ່ລູກຄ້າກັບທີ່ປຶກສາແລະຄິດຄ່າບໍລິການລູກຄ້າໂດຍບໍ່ຕ້ອງເສຍຄ່າ ທຳ ນຽມ. ທຸກໆບໍລິສັດທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນໃນເວທີ Harness Wealth ແມ່ນ fiduciaries, ແລະທີ່ປຶກສາດ້ານເຄືອຂ່າຍປະກອບມີ CFPs, CFAs, CPAs ແລະທະນາຍຄວາມພາສີ. ຄ່າ ທຳ ນຽມປົກກະຕິແມ່ນ 1% ຂອງຊັບສິນທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງ. ການບໍລິການໂດຍສະເພາະ, ເຊັ່ນວ່າການວາງແຜນອະສັງຫາລິມະສັບສາມາດປະຕິບັດຄ່າ ທຳ ນຽມພຽງແຕ່ 1,000 ໂດລາເຖິງ 5,000 ໂດລາ. ຜູ້ໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາ Harness ບາງຄົນສະ ເໜີ ຍຸດທະສາດການລົງທືນພິເສດເຊັ່ນ: ຍານພາຫະນະການລົງທືນໂດຍດັດສະນີຫຼືໃກ້ດັດສະນີ, ສະຖານທີ່ສ່ວນຕົວ (ທາງເລືອກ ສຳ ລັບການສະ ເໜີ ຂາຍສາທາລະນະໃນເບື້ອງຕົ້ນ ສຳ ລັບບໍລິສັດແລະໂອກາດ ສຳ ລັບຜູ້ຊື້ທີ່ມີຄຸນນະພາບເພື່ອລົງທຶນຈາກຕະຫຼາດເປີດ) ແລະ Shariah ການລົງທືນທີ່ສອດຄ່ອງ.

»ກ່ຽວກັບ Harness Wealth

3. Premium ດີກວ່າ

ສຳ ລັບຄ່າ ທຳ ນຽມ 0,40% (ຕ່ ຳ ກວ່າມາດຕະຖານທີ່ 1% ຂອງທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນຫຼາຍຄົນຄິດຄ່າ ທຳ ນຽມ), ລູກຄ້າມີການເຂົ້າເຖິງຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານ CFP ແບບບໍ່ ຈຳ ກັດ, ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານຕ້ອງຂໍທີ່ປຶກສາທີ່ອຸທິດຕົນຖ້າທ່ານຕ້ອງການ. Betterment Premium ສະ ເໜີ ທາງເລືອກໃນການລົງທືນ 5 ຢ່າງ, ລວມທັງການລົງທືນທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຕໍ່ສັງຄົມ, ພ້ອມທັງການຊ່ວຍເຫຼືອດ້ານພາສີທີ່ເຂັ້ມແຂງດ້ວຍການເກັບກ່ຽວການເສຍພາສີໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າ, ການປະສານສົມທົບດ້ານພາສີແລະບັນຊີທີ່ຮູ້ກ່ຽວກັບອາກອນ. ບໍລິການດັ່ງກ່າວຍັງຈະເຮັດວຽກກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ມີຢູ່ແລ້ວເຊິ່ງລູກຄ້າມີເຊັ່ນ: CPA, ທະນາຍຄວາມກ່ຽວກັບອະສັງຫາລິມະສັບຫຼືນາຍ ໜ້າ ຊື້ເຮືອນ.

»ກ່ຽວກັບ Betterment Premium

4. ຄວາມຮັ່ງມີຂອງ Facet

Facet Wealth ຄິດຄ່າ ທຳ ນຽມ $ 1,200 ເຖິງ $ 6,000 ຕໍ່ປີ ສຳ ລັບການວາງແຜນການເງິນ. ສະມາຊິກລວມມີການເຂົ້າເຖິງ CFP ທີ່ບໍ່ ຈຳ ກັດເຊິ່ງສາມາດຊ່ວຍໃນການຄຸ້ມຄອງການລົງທືນ, ການວາງແຜນ ບຳ ນານ, ການວາງແຜນວິທະຍາໄລ, ການຄຸ້ມຄອງ ໜີ້ ແລະການຫຼຸດຜ່ອນ, ການວາງແຜນປະກັນໄພ, ແລະການວາງແຜນມໍລະດົກແລະຊັບສິນ. Facet ສະ ໜອງ ການເກັບກ່ຽວການເສຍອາກອນໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າໃນບັນຊີທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີທັງ ໝົດ.

»ກ່ຽວກັບຄວາມຮັ່ງມີຂອງ Facet

5. ທຶນສ່ວນບຸກຄົນ

ທຶນສ່ວນບຸກຄົນຄິດຄ່າ ທຳ ນຽມ 0.89% ໃນມູນຄ່າ 1 ລ້ານໂດລາ ທຳ ອິດຂອງທ່ານ, ຫຼຸດລົງເຖິງ 0.49% ຍ້ອນວ່າຊັບສິນເພີ່ມເຕີມຖືກເພີ່ມ. ລູກຄ້າ ໃໝ່ ຈະໄດ້ຮັບການແຕ່ງຕັ້ງເປັນທີ່ປຶກສາຫລືທີມງານໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາແລະໄດ້ໃຫ້ສາຍໂດຍກົງແກ່ທີ່ປຶກສານັ້ນ. ລູກຄ້າທີ່ມີເງິນ 200,000 ໂດລາຂຶ້ນໄປມີທີ່ປຶກສາທີ່ອຸທິດຕົນສອງຄົນ, ແລະ CFPs ແມ່ນມີໃຫ້ຕາມ ​​ຄຳ ຮ້ອງຂໍ. ທຶນສ່ວນບຸກຄົນສາມາດຊ່ວຍໃນການວາງແຜນຄວາມຮັ່ງມີ, ທຶນສ່ວນຕົວ, ການທົບທວນກອງທຶນ hedge, ການຊອກຫາການເຂົ້າເຖິງຊັບພະຍາກອນຂອງທະນາຄານເອກະຊົນແລະການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍພາສີ.

»ກ່ຽວກັບທຶນສ່ວນບຸກຄົນ

ຜູ້ໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີທັງ ໝົດ ໄດ້ສະ ເໜີ ການເຂົ້າເຖິງ CFP ທີ່ອຸທິດຕົນແລະໃຫ້ຄະແນນສີ່ດາວຫລືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ ສຳ ລັບຍຸດທະສາດດ້ານພາສີໃນການປະເມີນຜົນຂອງ NerdWallet. ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີທີ່ລະບຸໄວ້ທັງ ໝົດ ກໍ່ສະ ເໜີ ແຜນການອະສັງຫາລິມະສັບແລະຊັບສິນ. ທີ່ປຶກສາໄດ້ຖືກລະບຸໄວ້ໃນລະດັບຂອງການໃຫ້ຄະແນນດາວ NerdWallet ຂອງພວກເຂົາ.

ເມື່ອປຽບທຽບທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ, ໃຫ້ຄິດກ່ຽວກັບປະເພດໃດແດ່ຂອງການບໍລິການທີ່ທ່ານຈະຕ້ອງການຫຼາຍທີ່ສຸດ, ແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຜູ້ໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາທີ່ມີທ່າແຮງສະ ເໜີ, ຫຼືຊ່ຽວຊານທີ່ດີກວ່າ, ໃນຂົງເຂດເຫຼົ່ານັ້ນ.

»ຕ້ອງການທາງເລືອກເພີ່ມເຕີມບໍ? ກວດເບິ່ງຕົວເລືອກສູງສຸດ ສຳ ລັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ

ສິ່ງທີ່ຄວນຊອກຫາໃນເວລາ ສຳ ພາດທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ

ຖ້າທ່ານມີ ຈຳ ນວນເງິນຫລາຍພໍສົມຄວນແລະທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະຈ້າງທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ, ມີບາງສິ່ງທີ່ ສຳ ຄັນທີ່ທ່ານຄວນພິຈາລະນາ. Charles Zhang, CFP ແລະຜູ້ກໍ່ຕັ້ງແລະ CEO ຂອງ Zhang Financial in Portage, Michigan ກ່າວວ່າທີ່ປຶກສາຄວນມີຢ່າງ ໜ້ອຍ ໜຶ່ງ ໃນສີ່ແບບຕໍ່ໄປນີ້: ຜູ້ວາງແຜນການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ (CFP), ນັກວິເຄາະດ້ານການເງິນ (CFA), ນັກບັນຊີສາທາລະນະທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ ( CPA) ຫຼືທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ມີຄວາມ ຊຳ ນານ (ChFC).

ທ່ານ Zhang ຍັງໄດ້ເນັ້ນ ໜັກ ເຖິງຜົນປະໂຫຍດຂອງການເຮັດວຽກກັບກຸ່ມທີ່ປຶກສາເຊິ່ງແຕ່ລະຄົນຊ່ຽວຊານໃນຂົງເຂດໃດ ໜຶ່ງ ເຊັ່ນວ່າມີສະມາຊິກ ໜຶ່ງ ຄົນທີ່ເຮັດວຽກໃນການວາງແຜນອະສັງຫາລິມະສັບແລະອີກຄົນ ໜຶ່ງ ໃນພາສີ.

ທ່ານ Zhang ກ່າວວ່າ“ ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນທີ່ທີມງານຈະມີຄວາມ ຊຳ ນານທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.

ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນແລະທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີແມ່ນຫຍັງ?

ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີແມ່ນ ໜຶ່ງ ໃນຫຼາຍທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ, ແຕ່ ຄຳ ວ່າ“ ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ” ໝາຍ ເຖິງທີ່ປຶກສາຜູ້ຊ່ຽວຊານໃນການວາງແຜນດ້ານການເງິນ ສຳ ລັບລູກຄ້າທີ່ຮັ່ງມີທີ່ສຸດ. “ ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ” ແມ່ນ ຄຳ ສັບທົ່ວໄປ ສຳ ລັບນັກວິຊາຊີບທີ່ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ດ້ານການເງິນ.

ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຫົວຂໍ້ໃດກໍ່ບໍ່ຕ້ອງການການຮັບຮອງລະດັບໃດກໍ່ຕາມ. ຖ້າທ່ານ ກຳ ລັງຊອກຫາ ຄຳ ແນະ ນຳ ກ່ຽວກັບການລົງທືນ, ໃຫ້ໃຊ້ເຄື່ອງມື BrokerCheck ຂອງອົງການຄຸ້ມຄອງອຸດສາຫະ ກຳ ການເງິນເພື່ອກວດສອບວ່າທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານໄດ້ລົງທະບຽນເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທືນກັບຄະນະ ກຳ ມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫລາດຫລັກຊັບຫລືລັດຂອງພວກເຂົາ, ບໍ່ວ່າພວກເຂົາຈະໃຊ້ຫົວຂໍ້ໃດ. ຖ້າທ່ານ ກຳ ລັງຊອກຫາທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນ, ມັນເປັນການດີທີ່ຈະຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາມີຢ່າງ ໜ້ອຍ ໜຶ່ງ ໃນສີ່ຈຸດເດັ່ນຂອງຂໍ້ມູນ, ແລະວ່າຄວາມ ໜ້າ ເຊື່ອຖືຂອງພວກເຂົາແມ່ນສອດຄ່ອງກັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ.

ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານຕ້ອງການພຽງແຕ່ການຊ່ວຍເຫຼືອໃນການວາງແຜນດ້ານການເງິນແລະບໍ່ແມ່ນການຊ່ວຍເຫຼືອດ້ານພາສີ, ທ່ານອາດຈະມັກເຮັດວຽກກັບ CFP ໃນໄລຍະ CPA. ທ່ານຕ້ອງໄດ້ກວດເບິ່ງແຕ່ລະເວັບໄຊທ໌ໃດ ໜຶ່ງ ຂອງຮ່າງກາຍທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນເພື່ອກວດພິສູດການຢັ້ງຢືນສະເພາະຂອງທີ່ປຶກສາ, ເຊັ່ນເວັບໄຊຂອງ CFP Board ເພື່ອກວດສອບການຢັ້ງຢືນຂອງ CFP.

ຜູ້ໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີຄຸ້ມຄ່າບໍ?

ທ່ານບໍ່ ຈຳ ເປັນຕ້ອງມີຄວາມ ຊຳ ນານໃນລະດັບທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າທ່ານເປັນບຸກຄົນທີ່ມີມູນຄ່າສຸດທິສູງ. ຄ່າ ທຳ ນຽມທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີຂອງເອກະຊົນແມ່ນສູງກ່ວາຜູ້ທີ່ທ່ານຈ່າຍ ສຳ ລັບການຄຸ້ມຄອງການລົງທືນທີ່ບໍລິສຸດຫລືຮູບແບບການ ນຳ ພາທີ່ບໍ່ສົມບູນແບບແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະການບໍລິການທີ່ມີຢູ່ຕ່າງກັນຂື້ນກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຂອງທ່ານ.

ຖ້າທ່ານ ກຳ ລັງຊອກຫາຄວາມຊ່ວຍເຫຼືອໃນການວາງແຜນດ້ານການເງິນເຊິ່ງບໍ່ແມ່ນການບໍລິການຈັດການຄວາມຮັ່ງມີຂອງເອກະຊົນ, ມີຫລາຍທາງເລືອກທີ່ຈະເລືອກ. ການບໍລິການດ້ານລຸ່ມທັງ ໝົດ ແມ່ນໃຫ້ການຊີ້ ນຳ ດ້ານການເງິນເປັນຮູບແບບດີຈີຕອນ, ເຊິ່ງສາມາດຊ່ວຍຮັກສາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃຫ້ທຽບເທົ່າກັບການບໍລິການໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາແບບດັ້ງເດີມ.