ຄວາມສົດໃສດ້ານແລະຂໍ້ຕົກລົງຂອງການລົງທືນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ

ເນື້ອຫາ

• ການລົງທືນແບບເລັ່ງລັດ
• ທາງເລືອກ
• ພັນທະບັດຜົນຜະລິດສູງ
• ສະກຸນເງິນຕາ
• ຕະຫຼາດທີ່ເກີດຂື້ນ ໃໝ່ ແລະຊາຍແດນ
• ຫຸ້ນ Penny
• ນິມິດ ETFs

ເມື່ອເວົ້າເຖິງການລົງທືນ, ທຸກຄົນມີຄວາມອົດທົນຂອງຕົນເອງຕໍ່ຄວາມສ່ຽງ. ຄວາມອົດທົນນັ້ນສາມາດແຕກຕ່າງກັນໄປຕາມສະຖານະການການເງິນ, ເປົ້າ ໝາຍ ການເງິນຂອງທ່ານ, ອາຍຸຂອງທ່ານແລະປັດໃຈອື່ນໆອີກຫລາຍຢ່າງ.

ປະຊາຊົນສ່ວນໃຫຍ່ມີຄວາມສະດວກສະບາຍໃນການລົງທືນໃນບາງຮຸ້ນ, ເຂົ້າໃຈວ່າທ່າແຮງຂອງການກັບມາໃນທາງບວກມັກຈະຄຸ້ມຄ່າກັບຄວາມສ່ຽງຕາມເວລາ. ຄົນອື່ນຫລີກລ້ຽງຕະຫຼາດຫຸ້ນທັງ ໝົດ ແລະມີຄວາມສະດວກສະບາຍໃນການເກັບເງິນຂອງພວກເຂົາໄວ້ໃນບ່ອນທີ່ປອດໄພເຊັ່ນ: ພັນທະບັດຫລືບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດຂັ້ນພື້ນຖານ.

ມີການລົງທືນບາງຢ່າງທີ່ໃຫ້ທ່າແຮງ ສຳ ລັບຜົນຕອບແທນທີ່ສູງກ່ວາຄ່າສະເລ່ຍ, ແຕ່ວ່າມັນກໍ່ຍັງມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍ. ການລົງທືນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງເຫລົ່ານີ້ບໍ່ແມ່ນ ສຳ ລັບທຸກໆຄົນ, ແຕ່ພວກເຂົາສາມາດຊ່ວຍຄົນໃນເສັ້ນທາງຄວາມຮັ່ງມີຖ້າພວກເຂົາມີກະເພາະອາຫານ.

ລອງພິຈາລະນາເບິ່ງຜົນປະໂຫຍດແລະຂໍ້ບົກຜ່ອງຂອງການລົງທືນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ.

ການລົງທືນແບບເລັ່ງລັດ

ນັກລົງທືນທີ່ ກຳ ລັງຊອກຫາລາຍໄດ້ເພີ່ມເຕີມສາມາດ ນຳ ໃຊ້ເງິນທີ່ຢືມມາເພື່ອເພີ່ມຜົນຕອບແທນທີ່ມີທ່າແຮງໃນການລົງທືນໃດໆ. ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະເຫັນຜົນຕອບແທນແບບປົກກະຕິສອງຄັ້ງຫລືສາມຄັ້ງໂດຍການ ນຳ ໃຊ້ ອຳ ນາດ, ແຕ່ວ່າມັນມີຄວາມສ່ຽງທີ່ເທົ່າທຽມກັນກັບຈຸດອ່ອນ. ຈືຂໍ້ມູນການ: ອໍານາດການປົກສາມາດຂະຫຍາຍທັງຜົນປະໂຫຍດຂອງທ່ານເຊັ່ນດຽວກັນກັບການສູນເສຍຂອງທ່ານ.

ມີຜະລິດຕະພັນທີ່ມີປະໂຫຍດຫຼາຍຢູ່ທີ່ນັ້ນ, ລວມທັງກອງທຶນແລກປ່ຽນຊື້ - ຂາຍທີ່ມີອັດຕາການລ້າສອງຄັ້ງຫຼືເທົ່າກັບສາມເທົ່າ. ຍົກຕົວຢ່າງ, ທ່ານສາມາດລົງທືນໃນ S&P 500 ETF ທີ່ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ triple ເຊິ່ງຈະສະ ເໜີ ດັດຊະນີດັດສະນີສາມຄັ້ງ. ແນ່ນອນ, ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າທ່ານຈະສູນເສຍເງິນສາມເທົ່າຖ້າຕະຫຼາດຫຼຸດລົງ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ຜົນຕອບແທນຂອງ ETF ທີ່ມີປະສິດຕິພາບເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນອີງໃສ່ຜົນຕອບແທນປະ ຈຳ ວັນຂອງດັດຊະນີ, ດັ່ງນັ້ນທ່ານສາມາດສູນເສຍເງິນທີ່ຂ້ອນຂ້າງໃນມື້ດຽວ.

ການລົງທືນທີ່ມີປະສິດຕິພາບສູງອາດຈະເປັນຈຸດປະສົງ ສຳ ລັບນັກລົງທືນບາງຄົນ, ແຕ່ບໍ່ຄ່ອຍເປັນຜະລິດຕະພັນທີ່ດີ ສຳ ລັບຜູ້ທີ່ມີຈຸດສຸມໃນໄລຍະຍາວ.

ທາງເລືອກ

ການຊື້ຂາຍທາງເລືອກແມ່ນວິທີການທີ່ມີທ່າແຮງທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ເງິນຂາດທຶນຫຼືຄວາມປອດໄພອື່ນໆເຖິງແມ່ນວ່າຕະຫຼາດບໍ່ເພີ່ມຂື້ນ.

ເມື່ອທ່ານຊື້ສັນຍາຕົວເລືອກ, ທ່ານ ຈຳ ເປັນຕ້ອງຊື້ສິດໃນການຊື້ຫລືຂາຍຊັບສິນໃນລາຄາທີ່ ກຳ ນົດໄວ້ກ່ອນວັນທີທີ່ແນ່ນອນ. ຍົກຕົວຢ່າງ, ທ່ານອາດຈະເຂົ້າຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຈະຂາຍຫຸ້ນ 100 ຮຸ້ນຂອງ Apple ໃນລາຄາ 150 ໂດລາຕໍ່ຫຸ້ນ. ຖ້າຫາກວ່າຮຸ້ນດັ່ງກ່າວແມ່ນການຊື້ຂາຍຫຼາຍໃນເວລານັ້ນ, ທ່ານຈະຫາເງິນໄດ້.

ມີຕົວເລືອກຫລາຍປະເພດທີ່ສາມາດສົ່ງຜົນໃຫ້ເກີດການສູນເສຍທີ່ໃຫຍ່ຫລືບໍ່ ຈຳ ກັດ, ໂດຍສະເພາະ ສຳ ລັບຜູ້ຂາຍ. ຕົວຢ່າງ ໜຶ່ງ ແມ່ນຕົວເລືອກທີ່ບໍ່ມີຕົວຕົນ, ນັກລົງທືນສາມາດວາງເດີມພັນກັບຮຸ້ນແລະຈະເສຍເງິນຫລາຍຖ້າຫຸ້ນສູງຂື້ນ. ຍົກຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ເວົ້າວ່າທ່ານເຊື່ອວ່າຫຸ້ນຂອງ Apple ຈະບໍ່ເພີ່ມຂື້ນເກີນ $ 150 ຕໍ່ຫຸ້ນ. ທ່ານເຊັນສັນຍາກັບ "ລາຄາປະທ້ວງ" ທີ່ມີລາຄາ 150 ໂດລາທີ່ ກຳ ນົດຈະ ໝົດ ອາຍຸລົງໃນເດືອນມິຖຸນາຂອງປີ 2019. ເມື່ອເດືອນມິຖຸນາມ້ວນຮອບແລະ Apple ກຳ ລັງຊື້ຂາຍໃນລາຄາ 210 ໂດລາ, ນັກລົງທືນຈະສູນເສຍຄວາມແຕກຕ່າງຫລື 60 ໂດລາຕໍ່ຫຸ້ນ. ໃນທາງທິດສະດີ, ການສູນເສຍແມ່ນບໍ່ມີຂີດ ຈຳ ກັດເພາະວ່າບໍ່ມີການ ກຳ ນົດລາຄາຫຸ້ນສູງປານໃດ.

ມັນສາມາດໃຊ້ເວລາໃນການເຂົ້າໃຈທາງເລືອກແລະດ້ານນອກຂອງຕົວເລືອກຕ່າງໆ, ສະນັ້ນການຊື້ຂາຍຄວນຈະເຮັດໂດຍນັກລົງທືນທີ່ມີປະສົບການຫຼາຍ. ເຖິງແມ່ນວ່າຜູ້ທີ່ອ້າງວ່າຮູ້ວ່າຕົນເອງ ກຳ ລັງເຮັດຫຍັງກໍ່ສາມາດສູນເສຍເງິນ ຈຳ ນວນມະຫາສານ.

ພັນທະບັດຜົນຜະລິດສູງ

ມັນເປັນເລື່ອງ ທຳ ມະດາ ສຳ ລັບນັກລົງທືນເກົ່າແລະຜູ້ອອກກິນເບັ້ຍ ບຳ ນານທີ່ຈະລົງທຶນໃນຕະຫລາດທີ່ມີລາຍໄດ້ຄົງທີ່ໂດຍຜ່ານພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດແລະເທດສະບານແລະຄັງເງິນສະຫະລັດອາເມລິກາ. ປະເພດການລົງທືນເຫລົ່ານີ້ບໍ່ຄ່ອຍຈະແຈ້ງແລະສ້າງລາຍໄດ້ທີ່ ໝັ້ນ ຄົງແລະຄາດເດົາໄດ້. ແຕ່ວ່າມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງຈາກພັນທະບັດຖ້າທ່ານເຕັມໃຈທີ່ຈະຊື້ ໜີ້ ສິນທີ່ສ່ຽງ. ອັນນີ້ເອີ້ນວ່າຄ່ານິຍົມຄວາມສ່ຽງ.

ພັນທະບັດສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນມາຈາກການໃຫ້ຄະແນນໂດຍອີງໃສ່ຄວາມ ເໝາະ ສົມໃນການປ່ອຍສິນເຊື່ອຂອງຜູ້ກູ້ຢືມ, ໂດຍມີການຈັດອັນດັບ AAA ສຳ ລັບພັນທະບັດແລະການໃຫ້ຄະແນນທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືທີ່ຕໍ່າທີ່ສຸດຄື CCC ຫຼືແມ່ນແຕ່ D ສຳ ລັບພັນທະບັດທີ່ອ່ອນແອທີ່ສຸດ. ພັນທະບັດທີ່ມີອັດຕາທີ່ຕ່ ຳ ມັກຖືກເອີ້ນວ່າພັນທະບັດທີ່ບໍ່ແມ່ນການລົງທືນ, "ພັນທະບັດການຄາດເດົາ" ຫລື "ບໍ່ມີຄ່າ".

ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະໃຫ້ຜົນຕອບແທນທີ່ດີຈາກພັນທະບັດທີ່ໄດ້ຮັບການປະເມີນຕ່ ຳ, ເນື່ອງຈາກວ່າການຈັດອັນດັບຕໍ່າບໍ່ແມ່ນການຄ້ ຳ ປະກັນວ່າຜູ້ກູ້ຢືມຈະເປັນແບບເດີມ. ແຕ່ມັນບໍ່ຄ່ອຍຈະເປັນຄວາມຄິດທີ່ດີທີ່ຈະເອົາເງິນສ່ວນຮ້ອຍຂອງທ່ານເຂົ້າໃນບັນດາພັນທະບັດເຫຼົ່ານີ້.

ສະກຸນເງິນຕາ

ຄຸນຄ່າຂອງເງິນຕາສາມາດປ່ຽນແປງໄດ້ໄວແລະໄວ. ຄວາມສາມາດໃນການຄາດຄະເນແລະການກະ ທຳ ຂອງທ່ານໃນການເຄື່ອນໄຫວເຫຼົ່ານີ້ຈະ ກຳ ນົດຜົນ ສຳ ເລັດຂອງທ່ານໃນການຫາເງິນໃນຕະຫຼາດແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ, ຫລື forex. ການປ່ຽນແປງຂອງສະກຸນເງິນກ້ອນໂດຍສະເພາະຢູ່ນອກສະຫະລັດ, ມີທ່າແຮງໃນການໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງຖ້າທ່ານຄາດຄະເນການປ່ຽນແປງຢ່າງຖືກຕ້ອງ. ແຕ່ການຊື້ຂາຍໃນລະດັບແຖວ ໜ້າ ບໍ່ແມ່ນເພື່ອຄວາມອິດເມື່ອຍ, ເພາະວ່າການຫຼີ້ນການພະນັນທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງອາດເຮັດໃຫ້ທ່ານສູນເສຍທຸກຢ່າງທີ່ທ່ານໄດ້ລົງທືນ. ເພື່ອເຮັດໃຫ້ມີຄວາມສ່ຽງ, ເງິນຕາມັກຈະມີການຊື້ຂາຍໂດຍໃຊ້ ອຳ ນາດ, ດັ່ງນັ້ນການສູນເສຍຂອງທ່ານສາມາດຄູນໄດ້.

ໃນເວລາທີ່ການຊື້ຂາຍເງິນຕາ, ມັນດີທີ່ສຸດທີ່ຈະຫລີກລ້ຽງການມີເງິນຫຼາຍເກີນໄປໃນການຄ້າ ໜຶ່ງ, ຫລີກລ້ຽງການໃຊ້ປະໂຫຍດ, ແລະການໃຊ້ ຄຳ ສັ່ງຢຸດເພື່ອປ້ອງກັນການສູນເສຍທີ່ໃຫຍ່.

ຕະຫຼາດທີ່ເກີດຂື້ນ ໃໝ່ ແລະຊາຍແດນ

ຕະຫຼາດຫຸ້ນຂອງສະຫະລັດອາເມລິກາໄດ້ເພີ່ມຂື້ນຢ່າງ ໜ້າ ເຊື່ອຖືໃນມູນຄ່າຕາມການເວລາ, ສະນັ້ນການຊອກຫາການຕໍ່ລອງທີ່ແທ້ຈິງບໍ່ແມ່ນເລື່ອງງ່າຍສະ ເໝີ ໄປ. ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ນັກລົງທືນຫລາຍຄົນຊອກຫາຢູ່ຕ່າງປະເທດກັບເສດຖະກິດທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຂະຫຍາຍຕົວເພື່ອໂອກາດການເຕີບໂຕ.

ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະລົງທຶນໃນຮຸ້ນແລະ ໜີ້ ສິນຈາກເສດຖະກິດທີ່ ກຳ ລັງຈະເລີນເຕີບໂຕເຊັ່ນ: ຈີນ, ອິນເດຍ, ແລະຫຼາຍປະເທດໃນອາເມລິກາໃຕ້, ອາຟຣິກກາ, ແລະເອີຣົບຕາເວັນອອກ. ບັນດາປະເທດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຢູ່ໃນວົງຈອນການເຕີບໂຕຂອງພວກເຂົາກ່ອນ ໜ້າ ນີ້ທຽບກັບສະຫະລັດ, ສະນັ້ນມັນມີທ່າແຮງທີ່ຈະເຫັນການລົງທືນເພີ່ມຂື້ນໃນມູນຄ່າຕາມເວລາ.

ຕະຫຼາດຊາຍແດນປົກກະຕິແລ້ວແມ່ນມີຂະ ໜາດ ນ້ອຍກວ່າແລະຍັງຢູ່ເບື້ອງຫລັງຕະຫລາດທີ່ພົ້ນເດັ່ນຂື້ນໃນແງ່ຂອງການເຕີບໂຕແຕ່ວ່າມັນຍັງອາດຈະສະ ເໜີ ໂອກາດໃຫ້ນັກລົງທືນ. ບັນດາປະເທດເຊັ່ນ: ເອດໂຕເນຍ, ຫວຽດນາມແລະເຄນຢາມັກຈະຖືວ່າເປັນຕະຫຼາດແຖວ ໜ້າ.

ຕະຫຼາດທີ່ເກີດຂື້ນ ໃໝ່ ແລະແຖວ ໜ້າ ສະ ເໜີ ໂອກາດແຕ່ມີຄວາມສ່ຽງ. ບັນດາປະເທດເຫລົ່ານີ້ມັກຈະບໍ່ ໝັ້ນ ຄົງທາງເສດຖະກິດຫລືການເມືອງ. ພວກເຂົາໄດ້ຮັບຮູ້ວ່າເປັນ ໜີ້ ສິນ. ຕະຫຼາດຂອງພວກເຂົາສາມາດ ເໜັງ ຕີງໄດ້ແລະບໍ່ສາມາດຄາດເດົາໄດ້ຫຼາຍກ່ວາສະຫະລັດ. ມັນບໍ່ແມ່ນຄວາມຄິດທີ່ບໍ່ດີທີ່ຈະລວມເອົາການລົງທືນທີ່ພົ້ນເດັ່ນແລະກ້າວ ໜ້າ ເຂົ້າໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ແຕ່ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຈະດຸ່ນດ່ຽງໃຫ້ພວກເຂົາສົມກັບຊັບສິນທີ່ປອດໄພແລະເຊື່ອຖືໄດ້ກວ່າ.

ຫຸ້ນ Penny

ນັກລົງທືນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນມີສະຕິທີ່ຈະເຫັນຫຸ້ນທີ່ມີການຊື້ຂາຍສາທາລະນະໃນການແລກປ່ຽນທີ່ ສຳ ຄັນເຊັ່ນຕະຫລາດຫຸ້ນນິວຢອກແລະ NASDAQ. ແຕ່ມີຫຼາຍບໍລິສັດທີ່ມີຂະ ໜາດ ນ້ອຍເກີນໄປທີ່ຈະລົງທະບຽນໃນການແລກປ່ຽນເຫຼົ່ານີ້, ແລະດັ່ງນັ້ນການຄ້າຂາຍ“ ກົງກັນຂ້າມ” ຫຼືໃນອັນທີ່ເອີ້ນວ່າ“ ແຜ່ນສີບົວ.” ທ່ານສາມາດຊື້ຫຸ້ນຂອງບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ດ້ວຍລາຄາຖືກ, ແລະຖ້າໃນທີ່ສຸດພວກມັນກໍ່ຈະແຕກໃນການເຕີບໃຫຍ່, ທ່ານສາມາດຫາເງິນໄດ້ຫຼາຍ.

ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າຮຸ້ນເຫຼົ່ານີ້ມີການຊື້ຂາຍກັນຫຼາຍຍ້ອນວ່າພວກມັນຖືກຍົກເລີກຈາກການແລກປ່ຽນທີ່ ສຳ ຄັນຫຼືບໍ່ເຄີຍມີຂະ ໜາດ ໃຫຍ່ພໍທີ່ຈະຖືກລົງໃນສະຖານທີ່ ທຳ ອິດ. ຈຳ ນວນຮຸ້ນທີ່ມີ ຈຳ ນວນຫຼາຍເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ເຄີຍມີມູນຄ່າເພີ່ມ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ຫລາຍໆບໍລິສັດນ້ອຍໆເຫລົ່ານີ້ບໍ່ຄ່ອຍໄດ້ລາຍງານກ່ຽວກັບການຂາຍຫລືລາຍໄດ້ເລີຍແລະມີຢູ່ໃນເຈ້ຍເທົ່ານັ້ນ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ຮຸ້ນທີ່ມີມູນຄ່າສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຫົວເລື່ອງຂອງການຈັດການລາຄາເຊິ່ງຄົນທີ່ບໍ່ຊື່ສັດສົ່ງເສີມຫຸ້ນຂອງບໍລິສັດເພື່ອກະຕຸ້ນລາຄາຫຸ້ນແລະຫຼັງຈາກນັ້ນກໍ່ຈະຂາຍໃນ ກຳ ໄລ.

ນິມິດ ETFs

ຈຳ ນວນທຶນແລກປ່ຽນຊື້ - ຂາຍແລກປ່ຽນໄດ້ເພີ່ມຂື້ນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ປະຈຸບັນມີຫຼາຍກ່ວາ 2,900 ETFs ທີ່ມີໃຫ້ແກ່ນັກລົງທືນ, ແລະຫຼາຍແຫ່ງມັນມີເປົ້າ ໝາຍ ການລົງທືນທີ່ແນ່ນອນແລະເປັນເອກະລັກ. ມີ ETFs ທີ່ຜູກມັດພຽງແຕ່ກ່ຽວກັບຕະຫຼາດແລະດັດສະນີທີ່ຈິນຕະນາການ, ເຊິ່ງຫຼາຍຄົນໄດ້ຖືກອອກແບບມາເພື່ອໃຫ້ລາງວັນທີ່ມີທ່າແຮງສູງໃນການແລກປ່ຽນກັບຄວາມສ່ຽງສູງ. ມີຕົວຢ່າງ ETF ຫຼາຍ, ຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະສະທ້ອນດັດສະນີ VIX, ຫຼືການເຫນັງຕີງ. ນອກນັ້ນຍັງມີ ETFs ທີ່ຖືກອອກແບບມາເພື່ອເພີ່ມຂື້ນໃນເວລາທີ່ຕະຫຼາດຫຼຸດລົງ (ແຕ່ອາດຈະກົງກັນຂ້າມ.) ການລົງທືນເຫຼົ່ານີ້ສາມາດສະ ເໜີ ທ່າແຮງໃຫ້ກັບຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂື້ນເຊິ່ງການລົງທືນຕົ້ນຕໍຫຼາຍຂື້ນ, ແຕ່ຍັງສາມາດເຮັດໃຫ້ນັກລົງທືນມີການສູນເສຍທີ່ສູງຂື້ນ. ຄຳ ແນະ ນຳ ທົ່ວໄປ ສຳ ລັບນັກລົງທືນໂດຍສະເລ່ຍແມ່ນການຢູ່ຫ່າງຈາກສິນຄ້າປະເພດນີ້.